詐騙被害血淚週記:出租蝦皮帳號每月爽收2千?竟成詐團洗錢共犯

「165打詐儀表板」是警政署打造的網站,彙整社會上每天發生的各種大大小小詐騙案件,這些案例都是受害者親身經歷、血淚教訓的縮影。我們每週精選一則具警示意義的案例,透過真實事件幫助大家掌握最新的詐騙手法與話術,提升防詐意識。
案例類型:收購帳戶詐騙
被害人在家滑手機時看到一則兼職廣告,內容指出「租借蝦皮賣場帳號,每月2,000元落袋」。被害人心想他的蝦皮帳號只是偶而買個東西,帳號的賣場功能沒什麼在用,租借出去也沒差且還能月收2000外快。於是便照著廣告內文連結,並加了買方的LINE,對方表示他只是想租借平台多一個通路賣東西,要被害人放心沒什麼風險,且一定會每月按時付租金。
被害人於是就把蝦皮帳號、密碼提供給對方。一段時間後,被害人綁定蝦皮帳號的銀行帳戶裡,突然有一筆不知名的款項匯入。被害人正在想「是否為租借方的貨款?」時,向他承租帳號的人就傳LINE給他,告知那筆錢的確是賣場的商品收入,要求被害人把該款項轉給他們的帳戶。
被害人當下以為,既然他已將拍賣平台帳號租借出去了,對方買賣商品的錢會匯入到他所綁定的銀行帳戶很正常,便照對方指示把該筆款項匯到指定的帳戶。不料過沒幾天,銀行突然來電告知被害人,說他蝦皮帳號綁定的金融帳戶被通報警示了!這讓被害人當下直接愣住,一時無法理解到底發生的什麼事,等到他回過神以後,才趕緊去銀行臨櫃詢問。
行員聽完被害人的說明後,詢問他最近是不是有將金融帳號借人使用?該帳號有沒有收到不明款項?這時他才想到之前確有不明款項匯入到他的帳戶,也才聯想到這個銀行帳戶綁定了之前租借給他人的蝦皮帳號,被害人回去找承租人,卻發現對方早已把他的LINE封鎖、落跑消失了。
原來詐騙集團假意承租蝦皮帳號,目標其實是蝦皮帳號所綁定的金融帳戶,讓被害人淪為詐騙集團的洗錢工具,往後還得面對相關官司纏身。
案例分析,這個案例是典型的「收購帳戶詐騙」,要防範這類型的詐騙,需掌握幾點: